Forfaiting
Cos’è il forfaiting
Il forfaiting è una forma di finanziamento: consiste nell’acquistare, pro soluto (senza rivalsa), da un beneficiario (esportatore) gli impegni di pagamento emessi da un debitore (importatore), a fronte di una commessa che preveda un regolamento dilazionato.
Il forfaiting è una tecnica di smobilizzo del credito che si adatta particolarmente alla vendita di beni durevoli quali i macchinari e gli impianti.
Usualmente, le dilazioni di pagamento prevedono scadenze a medio termine (2 o 5 anni con rate di rimborso semestrali), ma possono essere prese in considerazione anche dilazioni piu’ brevi (180/360 giorni).
Caratteristiche
- finanziamento pro soluto del credito dilazionato;
- finanziamento effettuato a tasso fisso;
- gli strumenti rappresentativi del credito sono le promissory notes (cambiali in formato internazionale), le bills of exchange (cambiali tratte in formato internazionale), le lettere di credito e le lettere di garanzia;
- di norma le cambiali (Promissory notes o Bills of Exchange) sono garantite da avallo o lettera di garanzia separata rilasciata dalla banca del debitore/importatore;
- l’importo della singola operazione varia da Eur 100.000 fino a Eur 200 milioni;
- le valute di riferimento sono Euro, Dollaro USA, Franco Svizzero, Lira Sterlina.
Perché il forfaiting
- Maggior competitività:
- vantaggio concorrenziale per gli esportatori che, rispetto ai loro concorrenti, possono offrire finanziamenti a medio termine;
- immediata quantificazione dei costi finanziari dell’operazione.
- Elimina i rischi:
- annulla il rischio politico, commerciale e di trasferimento;
- protegge da eventuali incrementi dei tassi di interesse e da oscillazione del cambio.
- Migliora il cash flow:
- finanziamento del 100% della quota dilazionata;
- consente al beneficiario (esportatore) di ricevere un pagamento in contanti a fronte di contratti stipulati con pagamento dilazionato;
- incasso immediato del credito senza l’utilizzo dei fidi bancari.
- Operatività semplice e concisa:
- tempi rapidi per il rilascio dell’impegno allo sconto;
- documentazione semplice e concisa;
- elimina i crediti dal bilancio ed evita i costi di amministrazione e d’incasso del credito ceduto.
I nostri servizi
Ricerchiamo, sul mercato finanziario internazionale, le migliori soluzioni per lo smobilizzo pro soluto dei crediti a breve, medio e lungo termine rappresentati da promissory note/bill of exchange, lettere di credito, lettere di garanzia.