Cos’è il buyer’s credit
Il Buyer’s Credit, ovvero il credito acquirente, è un finanziamento a medio/lungo termine (da 2 a 10 anni) accordato da un Intermediario finanziario (banca) direttamente all’acquirente estero a supporto di un contratto di esportazione. Può essere concesso a controparti estere sovrane (Stati e organismi statali), enti pubblici esteri non sovrani, controparti estere private, affinché possano provvedere al pagamento all’impresa esportatrice dell’importo dovuto per la fornitura di beni, servizi o per l’esecuzione di impianti “chiavi in mano”.
Perché il Buyer’s Credit
- consente di supportare l’offerta commerciale fatta dall’esportatore al proprio cliente con una proposta di finanziamento che risponda alla necessità dell’importatore estero di ottenere un pagamento dilazionato;
- permette all’importatore estero di accedere al mercato finanziario internazionale;
- l’esportatore ottiene un pagamento a vista contro presentazione dei documenti di spedizione o a fronte di servizi prestati;
- copertura dei rischi di natura politica e commerciale.
I nostri servizi
La nostra società è in grado di reperire una Banca internazionale di standing elevato che, dopo un’attenta valutazione del debitore/importatore, possa stipulare con lo stesso un apposito contratto di prestito (loan agreement), che preveda gli esborsi a favore dell’esportatore dietro presentazione dei documenti di spedizione/servizi resi.
Cos’è l’assicurazione
L’assicurazione dei crediti commerciali è un servizio svolto da Compagnie Assicurative specializzate e riguarda la copertura del rischio di perdita definitiva che deriva da insolvenza o mancato pagamento di crediti, sorti nei confronti di operatori economici a seguito di contratti di fornitura e di “transfer agreement”.
Perché l’assicurazione
- Elimina i rischi:
- annulla quasi totalmente il rischio politico, commerciale e di trasferimento;
- consente di ottenere finanziamenti “pro solvendo” e, in caso di non pagamento, di poter usufruire di un rimborso da parte della compagnia di assicurazione;
- non è necessario che l’imprenditore assicurato si impegni ad assicurare tutti i crediti presenti e futuri scaturiti dalla propria attività imprenditoriale.
I nostri servizi
La nostra società è in grado di reperire una Compagnia Assicurativa internazionale di standing elevato che, dopo un’attenta valutazione del debitore, possa stipulare con il fornitore un apposito contratto, che preveda anche la cessione del “beneficio”, a copertura, sino ad un massimo del 80-90% del credito vantato.
Cos’è il factoring
Il factoring è un particolare tipo di contratto con il quale un esportatore (cedente) si impegna a cedere il suo credito, nei confronti di un ceduto (importatore), ad un altro soggetto (factor) che si assume l’obbligo di fornire una serie di servizi fino alla garanzia dell’eventuale inadempimento del ceduto tramite la cessione del credito, con conseguente anticipazione con o senza ricorso nei confronti del cedente. Usualmente, le dilazioni di pagamento prevedono scadenze da 180 fino ad un massimo di 360 giorni.
Caratteristiche
- finanziamento pro soluto o pro solvendo del credito dilazionato;
- finanziamento effettuato a tasso fisso;
- gli strumenti rappresentativi del credito sono le fatture;
- le valute di riferimento sono Euro, Dollaro USA, Franco Svizzero, Lira Sterlina.
Perché il Factoring
- Maggior competitività:
- immediata quantificazione dei costi finanziari dell’operazione.
- Elimina i rischi:
- nel caso di finanziamento pro soluto elimina il rischio politico commerciale e di trasferimento.
- Migliora il cash flow:
- finanziamento sino ad un massimo del 100% della quota dilazionata;
- consente al beneficiario (fornitore) di ricevere un pagamento in contanti a fronte di contratti stipulati con pagamento dilazionato;
- incasso immediato del credito senza utilizzo dei fidi bancari;
- nel caso di finanziamento pro soluto elimina i crediti dal bilancio;
- evita i costi di amministrazione e di incasso del credito ceduto.
I nostri servizi
La nostra società è in grado di reperire una Società di factoring internazionale di standing elevato che, dopo un’attenta valutazione del debitore, possa stipulare con il fornitore un apposito contratto, per lo smobilizzo del credito.
Cos’è la lettera di credito
La lettera di credito è uno strumento di pagamento emesso, a favore di un beneficiario (esportatore), normalmente da un istituto di credito, in nome e per conto di un ordinante (importatore), a garanzia delle obbligazioni di pagamento che quest’ultimo ha sottoscritto con regolamento a vista o a breve/medio termine. Può assumere la forma di “stand by letter of credit” nel qual caso svolge a tutti gli effetti una funzione analoga alla garanzia bancaria di pagamento.
Perché lo sconto pro soluto dell’impegno della lettera di credito
- Elimina i rischi:
- annulla il rischio politico, commerciale e di trasferimento;
- protegge da eventuali incrementi dei tassi di interesse e da oscillazione del cambio.
- Migliora il cash flow:
- finanziamento del 100% della quota dilazionata;
- consente al beneficiario (esportatore) di ricevere un pagamento in contanti a fronte di contratti stipulati con pagamento dilazionato;
- incasso immediato del credito senza l’utilizzo dei fidi bancari.
- Operatività semplice e concisa:
- tempi rapidi per il rilascio dell’impegno allo sconto;
- documentazione semplice e concisa;
- elimina i crediti dal bilancio ed evita i costi di amministrazione e di incasso del credito ceduto.
I nostri servizi
Ricerchiamo, sul mercato finanziario internazionale, le migliori soluzioni per lo smobilizzo pro soluto dei crediti a breve, medio e lungo termine assistiti da lettere di credito.
Provvediamo al rilascio, da parte di banche internazionali, in caso di mancata richiesta di conferma da parte della banca emittente, di una “silent confirmation” sulla lettera di credito.
Cos’è il forfaiting
Il forfaiting è una forma di finanziamento: consiste nell’acquistare, pro soluto (senza rivalsa), da un beneficiario (esportatore) gli impegni di pagamento emessi da un debitore (importatore), a fronte di una commessa che preveda un regolamento dilazionato.
Il forfaiting è una tecnica di smobilizzo del credito che si adatta particolarmente alla vendita di beni durevoli quali i macchinari e gli impianti.
Usualmente, le dilazioni di pagamento prevedono scadenze a medio termine (2 o 5 anni con rate di rimborso semestrali), ma possono essere prese in considerazione anche dilazioni piu’ brevi (180/360 giorni).
Caratteristiche
- finanziamento pro soluto del credito dilazionato;
- finanziamento effettuato a tasso fisso;
- gli strumenti rappresentativi del credito sono le promissory notes (cambiali in formato internazionale), le bills of exchange (cambiali tratte in formato internazionale), le lettere di credito e le lettere di garanzia;
- di norma le cambiali (Promissory notes o Bills of Exchange) sono garantite da avallo o lettera di garanzia separata rilasciata dalla banca del debitore/importatore;
- l’importo della singola operazione varia da Eur 100.000 fino a Eur 200 milioni;
- le valute di riferimento sono Euro, Dollaro USA, Franco Svizzero, Lira Sterlina.
Perché il forfaiting
- Maggior competitività:
- vantaggio concorrenziale per gli esportatori che, rispetto ai loro concorrenti, possono offrire finanziamenti a medio termine;
- immediata quantificazione dei costi finanziari dell’operazione.
- Elimina i rischi:
- annulla il rischio politico, commerciale e di trasferimento;
- protegge da eventuali incrementi dei tassi di interesse e da oscillazione del cambio.
- Migliora il cash flow:
- finanziamento del 100% della quota dilazionata;
- consente al beneficiario (esportatore) di ricevere un pagamento in contanti a fronte di contratti stipulati con pagamento dilazionato;
- incasso immediato del credito senza l’utilizzo dei fidi bancari.
- Operatività semplice e concisa:
- tempi rapidi per il rilascio dell’impegno allo sconto;
- documentazione semplice e concisa;
- elimina i crediti dal bilancio ed evita i costi di amministrazione e d’incasso del credito ceduto.
I nostri servizi
Ricerchiamo, sul mercato finanziario internazionale, le migliori soluzioni per lo smobilizzo pro soluto dei crediti a breve, medio e lungo termine rappresentati da promissory note/bill of exchange, lettere di credito, lettere di garanzia.
